淮政辦發〔2013〕24號
區政府辦公室關于印發
淮安區信用服務機構管理暫行辦法的通知
各鄉鎮人民政府，區各有關部門：
經區政府同意，現將《淮安區信用服務機構管理暫行辦法》印發給你們，希遵照執行。
淮安市淮安區人民政府辦公室
2013年3月8日
淮安區信用服務機構管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為規范和培育信用服務機構，促進信用服務行業健康發展，根據《國務院辦公廳關于社會信用體系建設的若干意見》（國辦發〔2007〕17號）、《江蘇省企業信用征信管理暫行辦法》（省政府令第38號）和有關法律、法規的規定，結合我區實際，制定本辦法。
第二條 在本行政區域內開展業務的信用服務機構及其從業人員，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱的信用服務機構，是指依照《公司法》等有關法律法規，經國家有關登記管理機關批準設立，主要從事信用調查和評估、資信評級、信用管理咨詢、信用培訓、商賬管理以及其他信用服務業務的中介機構。
第四條 信用服務機構開展業務，應堅持中立、公正、客觀及誠實守信原則，依法保守個人隱私、企業商業秘密和國家秘密，切實維護個人、企業合法權益、社會公共利益和國家利益。
第五條 信用服務機構應按照本辦法的規定向區信用主管部門（淮安區社會信用體系建設領導小組辦公室）進行備案。已在江蘇省或淮安市備案的信用服務企業，需向區信用主管部門提交相關報備資料。
第二章 信用信息的采集和保存
第六條 信用服務機構應合法地采集信用信息，不得以騙取、竊取、賄賂、利誘、脅迫、利用計算機網絡侵入或者其他不正當手段采集信用信息。
信用服務機構在符合國家有關規定的前提下，可通過以下渠道采集信用信息：
?。ㄒ唬┫騾^以上信用信息發布查詢機構查詢信用信息；
?。ǘ┫虮徽餍胖黧w采集信用信息；
?。ㄈ┫驌碛斜徽餍胖黧w信用記錄的商業機構等組織或個人采集信用信息；
?。ㄋ模┫蛘莆招庞眯畔⒌墓裁浇?、數據處理機構、社會團體及其他行業組織等機構采集信用信息；
?。ㄎ澹┓?、法規允許的其他采集方式。
第七條 信用服務機構禁止采集以下信息：
?。ㄒ唬﹤€人的民族、種族、家庭出身、宗教信仰、政治歸屬、身體形態、基因、指紋、血型、疾病和病史等可能使被征信主體受到歧視的信息；
?。ǘ┓?、法規規定的需被征信主體同意才能采集的信用信息而未經被征信主體同意；
?。ㄈ┓?、法規規定的需保密或禁止采集的其他信息。
第八條 鼓勵信用服務機構運用信息化手段建立商業信用信息數據庫。數據庫的建設和管理應符合國家的有關標準、規定。
第九條 信用服務機構應按照有關信息安全管理規定，建立嚴格、科學的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，防止信息丟失和泄露，保證信用信息的安全。
第三章 信用信息的加工和使用
第十條 信用服務機構應制定科學、合理的信用服務和產品操作規程、加工方法、標準等制度，并在日常工作中嚴格遵守。
第十一條 信用服務機構在信用信息采集和加工活動中不得篡改、偽造信用信息數據。
第十二條 信用服務機構提供的信用服務和產品，僅作為使用人決策參考，另有約定的除外。
第十三條 信用服務機構及其從業人員在開展業務時，對個人隱私、商業秘密和國家秘密負有保密義務。
除下列情形外，信用服務機構不得向被征信主體以外的其他單位或者個人披露信用信息、提供信用產品：
（一）已征得被征信主體許可或授權；
（二）行政主管部門或管理機構依法履行行政監管職責，需要提供信用服務和產品；
（三）公安、檢察、法院等單位依法進行調查；
（四）與被征信主體達成信貸、賒銷、租賃、保險、擔保、就業等業務意向，確需了解被征信主體的信用狀況，且不違反法律、法規規定；
（五）有對被征信主體進行商賬催收等業務意向，且能提供相關證明材料、不違反法律、法規規定；
（六）法律、法規規定的其他情形。
第十四條 信用服務機構或從業人員在開展信用服務業務時，與委托人或業務相對人有業務利益沖突或可能影響信用服務活動公正性等利害關系，信用服務機構不得承接該項信用服務業務，從業人員應回避。
第十五條 企業的負面信用信息使用和披露的期限最長為五年，個人的負面信用信息使用和披露的期限最長為七年。法律、法規、規章另有規定的，從其規定。
第十六條 信用服務機構應做好從業記錄，并長期保存。從業記錄應記載和留存下列內容：
?。ㄒ唬┪惺马?、委托人的具體要求；
?。ǘ┖炗喌暮贤谋?、收取的費用及支付方式；
?。ㄈ┞男泻贤瑧斪袷氐臉I務規范等有關要求；
?。ㄋ模┨峁┑男庞梅蘸彤a品文本及使用情況；
?。ㄎ澹┪惺马椔男星闆r，包括委托事項的接受、完成過程、終結手續的辦理等。
第十七條 信用服務機構及其從業人員在開展信用服務業務時，不得從事下列行為：
?。ㄒ唬┻`反工作規范、從業守則，故意提供虛假信息、資料，出具虛假評估報告、證明文件及其他信用服務產品；
?。ǘ┧魅『贤s定以外的酬金或其他財物，或者利用從業便利謀取其他不正當利益；
?。ㄈ┎扇∑墼p、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或他人利益；
?。ㄋ模┻M行虛假廣告或宣傳，以回扣等不正當競爭手段承攬業務；
?。ㄎ澹娦谢蜃兿鄰娦型其N產品、提供服務；
?。蛻魧嵭衅缫曅源?；
?。ㄆ撸臉I人員同時在兩個或者兩個以上的同行業信用服務機構從業；
?。ò耍臉I人員以個人名義承攬業務，或擅自轉讓業務；
（九）法律、法規、規章及行業規范禁止的其他行為。
第四章 監督管理和行業發展
第十八條 在我區依法新設立的信用服務機構，應在辦理完成登記注冊手續后1個月內到區及區以上有關信用主管部門辦理備案手續。已登記注冊的信用服務機構，應在本辦法頒布實施后1個月內到區信用主管部門辦理報備手續。
第十九條 我區信用服務機構應具備下列條件：
?。ㄒ唬┯虚_展業務相適應的注冊資本金；
?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級管理人員和具備數據采集、分析、加工及提供信用服務和產品等所需能力的專業人員；
?。ㄈ┯袊栏?、科學的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，具備開展業務相適應的基本設施；
?。ㄋ模┯薪∪慕M織機構、從業規則和內部管理制度。
第二十條 在我區信用主管部門申請備案的信用服務機構應提供下列材料：
?。ㄒ唬┬庞梅諜C構備案表；
?。ǘ┕ど虪I業執照、組織機構代碼證、稅務登記證復印件及公司章程，并加蓋機構印章；
?。ㄈ┓ǘù砣思捌涓呒壒芾砣藛T情況；
?。ㄋ模┬庞梅找幊?、技術標準、從業守則、信息保密制度、信用數據庫情況和信用產品樣本等材料。
前款備案內容發生變更時，應自變更之日起1個月內，到區及區以上信用主管部門重新辦理備案手續。
第二十一條 在區信用主管部門備案的信用服務機構，由區信用主管部門報請省、市信用主管部門發給信用服務機構備案證書。
第二十二條 已備案的信用服務機構發生注銷或不再從事信用服務業務等情況時，其信用信息數據庫應在省、市、區信用主管部門的監管下妥善處置，確保信息安全。
第二十三條 信用主管部門將及時分析信用服務機構發展現狀，制定信用服務行業發展規劃，引導和扶持信用服務機構的發展。
鼓勵和支持相關行政主管部門或管理機構在有關資質認定、年檢年審、招標投標、政府采購、政府投資、項目審批、政府貼息、政策性扶持資金項目申報等活動中使用信用服務和產品。
鼓勵和支持金融機構、企業、個人在信貸、擔保、貿易等活動中使用信用服務和產品。信用服務機構要積極創新信用服務和產品，滿足市場的需求。
第二十四條 區信用主管部門對備案的信用服務機構建立專門的信用檔案，進行分類管理，并在有關政府網站或新聞媒體上公告信用服務機構名單、公開披露監管信息。
第二十五條 區信用主管部門根據監管評價結果，積極培育和扶持一批遵守市場規則、公信力強的信用服務機構，創建品牌信用服務機構。
第二十六條 信用服務機構可依照相關規定發起建立行業組織，制定行業規范，提供業務指導和服務，實行行業自律。
第二十七條 被征信主體、合法用戶及其他相關主體認為信用服務機構披露的信用信息或提供的信用服務和產品有差錯的，可向信用服務機構提出書面異議。信用服務機構應自收到書面異議之日起1個月內核實相關信息，對處于異議處理期的信用信息予以標注，并按下列情形對異議信息予以處理，處理結果及時書面告知異議人和相關主體。
?。ㄒ唬┊愖h信息經核實確有錯誤或有必要更正的，信用服務機構應及時予以更正，并按有關規定予以公告。
?。ǘ┊愖h信息經核實無誤或無須更正的，信用服務機構對異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務機構應標注被征信主體的異議和相應理由；
?。ㄈ┊愖h信息無法核實的，信用服務機構可對異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務機構可根據被征信主體的要求對異議信息進行被動更正，并標注更正原因。
第二十八條 單位和個人可通過書面、電話或者網絡等形式向區及區以上信用主管部門投訴或舉報信用服務機構的不規范經營及其他違法行為。區信用主管部門應自受理之日起1個月內予以核實和處理，并將處理結果及時告知投訴或舉報人。
投訴或舉報屬實的，區信用信息發布查詢機構將處理結果記入該信用服務機構信用檔案；投訴或舉報情況不屬實且屬誣告性質的，投訴或舉報人應承擔相應的法律責任，并由區級以上信用信息發布查詢機構將誣告的事實記入其信用檔案。
第五章 附則
第二十九條 區信用主管部門在有關政府網站上公布備案要求和說明。
第三十條 本辦法與上級信用主管部門制定的辦法相悖時，依照上級主管部門制定的辦法執行。
第三十一條 本辦法由區社會信用體系建設領導小組辦公室負責解釋。
第三十二條 本辦法自發布之日起施行。
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抄送：區委各部委，區人大常委會辦公室，區政協辦公室，區法院、 檢察院，區人武部。 |
淮安區人民政府辦公室 2013年3月8日印發 |
